Gérer son patrimoine avec son IA : le guide pas à pas

Fidalo garde votre patrimoine dans votre navigateur et dans votre Drive. Une IA (Claude, ChatGPT, Mistral, ou un modèle local sous Ollama) ne le voit pas toute seule. Ce guide montre comment lui donner votre patrimoine à lire, puis comment reprendre ses mises à jour, sans qu’une ligne change avant votre clic. La présentation courte est sur la page Patrimoine et IA.

Le format est Asset Notation, un format ouvert et documenté pour ce qu’on possède et ce qu’on doit, dans le temps. Une IA le lit sans explication, puisque le document se décrit lui-même.

Avant de commencer : la limite

• Aucun serveur Fidalo ne reçoit votre patrimoine. Le copier-coller va de votre navigateur à l’IA, directement.
• Ce que vous collez part chez l’éditeur de l’IA : Anthropic pour Claude, OpenAI pour ChatGPT, Mistral, Google. Lisez leurs conditions sur la conservation des conversations.
• Le zéro sortie existe : une IA locale (Ollama) sur votre machine.

1. Copier pour mon IA

1. Ouvrez app.fidalo.co, puis le panneau « Mon IA ».
2. Cliquez « Copier pour mon IA ». Fidalo affiche « Copié : N ligne(s) ». Le presse-papiers contient votre patrimoine au format Asset Notation (comptes, crédits, biens, valorisations, sans vos opérations), précédé d’une consigne qui dit à l’IA ce qu’elle lit et comment répondre.
3. Collez dans la conversation de votre IA, puis posez votre question.

Si la copie échoue (navigateur qui refuse le presse-papiers), le texte s’affiche sous le bouton : sélectionnez-le et copiez-le à la main.

2. Les phrases à dire à l’IA

Lecture :

• « Lis mon patrimoine et dis-moi mon net. »
• « Quelle part de mon patrimoine est sur des livrets ? »
• « Compare mes valorisations du 30 septembre à celles du 30 juin. »
• « Liste mes crédits avec le capital restant dû. »

Écriture (toujours vérifiée dans Fidalo avant d’être appliquée) :

• « Ajoute mon livret A à 12 400 euros au 30 septembre, et renvoie le document complet. »
• « Mets mon PEA à 48 250 euros au 30 septembre, et renvoie le document complet. »
• « Ajoute un crédit immobilier de 180 000 euros, capital restant 142 300 euros au 1er octobre, et renvoie le document complet. »

Demandez toujours le document complet : une ligne absente de la réponse n’est pas supprimée dans Fidalo, mais elle n’est pas mise à jour non plus.

3. Coller depuis mon IA

1. Copiez la réponse de l’IA, et collez-la dans « Coller depuis mon IA ».
2. Cliquez « Vérifier ».
3. Lisez ce que Fidalo a trouvé, puis cliquez « Appliquer N ligne(s) », ou ne cliquez pas.

Avant de confirmer, vous voyez :

• Ajouts (N) : les lignes que l’IA a créées ;
• Montants modifiés (N) : les valorisations qui changeraient ;
• Absents du document (N), conservés : les lignes que l’IA a oubliées, et que Fidalo garde ;
• N ligne(s) identique(s) : ce qui ne bouge pas.

S’il y a la moindre erreur de format, Fidalo affiche « N erreur(s) : rien n’a été écrit » et le bouton d’application n’apparaît pas. Si tout est identique, « Rien à appliquer ».

4. La trace : le journal local

Le journal « Lu et écrit par mon IA », dans le même panneau, liste chaque copie et chaque écriture avec la date et le compte de lignes. Il vit dans votre navigateur avec le reste de vos données. « Effacer le journal » le vide.

Si quelque chose bloque

• « N erreur(s) : rien n’a été écrit » : l’IA a ajouté du texte autour du document, ou l’a tronqué. Demandez-lui « renvoie uniquement le document Asset Notation complet, sans commentaire ».
• Une ligne n’a pas bougé : elle était absente de la réponse. Redemandez le document complet.
• Vérifier un document à la main : npx asset-notation validate patrimoine.json, avec le paquet asset-notation sur npm.