Fonctionnalité

Ouvrez le capot de vos fonds

Un ETF World, une assurance-vie, un fonds maison : que possédez-vous vraiment ? Fidalo décompose vos placements par secteur, pays et devise, fusionne vos lignes entre comptes, et révèle les doublons que les enveloppes cachent.

Positions, Composition, Impact : un seul écran

La rubrique Placements est la maison de l'investisseur. L'onglet Positions tient l'inventaire (enveloppes, lignes, plus ou moins-values, cotations). L'onglet Composition fait la radiographie. L'onglet Impact mesure l'empreinte carbone financée.

Le look-through : la vraie répartition

Détenir "un ETF World" ne dit rien de votre exposition. Le look-through décompose chaque fonds en ses constituants réels : tant de technologie américaine, tant de santé européenne, tant de yen. Fidalo agrège cela sur tout votre portefeuille et l'affiche par secteur, région, pays et devise, avec la part de vos placements réellement vue à travers (la couverture est affichée, jamais extrapolée).

Les doublons entre enveloppes

Le même indice logé dans un PEA, une assurance-vie et un CTO : trois lignes dans trois interfaces, une seule exposition en réalité. Fidalo fusionne par ISIN à travers tous vos comptes et signale la concentration : quand une ligne dépasse 30 % du portefeuille, vous le voyez immédiatement.

Par classe d'actifs et par enveloppe fiscale

Au-dessus de la loupe, la vue d'ensemble : actions, obligations, immobilier, liquidités, et la répartition entre vos enveloppes (PEA, assurance-vie, PER, CTO). De quoi vérifier que votre allocation ressemble à celle que vous croyez avoir, avant de la stress-tester.

Des données publiques, un calcul local

Les compositions viennent d'un référentiel construit sur des données publiques (les positions quotidiennes publiées par les émetteurs, croisées avec OpenFIGI, Wikidata et le registre GLEIF pour le catalogue de titres). Le référentiel se télécharge dans votre navigateur ; le croisement avec VOS positions se fait sur votre appareil. Personne ne sait ce que vous détenez. Pour comprendre la méthode : la radiographie expliquée et voir la composition de ses ETF.

Questions fréquentes

D'où viennent les compositions des fonds ?

Des fichiers de positions (holdings) que les émetteurs d'ETF publient chaque jour. Un référentiel public agrège ces fichiers par indice : deux trackers du même indice détiennent les mêmes lignes, donc une composition sert à tous ses trackers. Vos positions personnelles ne quittent jamais votre appareil : seul le référentiel anonyme est téléchargé.

Quels fonds sont couverts ?

Les grands indices en priorité : MSCI World, S&P 500, MSCI Emerging Markets, FTSE All-World et leurs trackers courants (iShares, Amundi, Vanguard, SPDR, BNP Easy, PEA compris). La couverture s'étend en continu, et elle est affichée honnêtement : un fonds non couvert est annoncé comme tel, jamais estimé en douce.

Qu'est-ce que l'exposition réelle par instrument ?

Vos lignes fusionnées par ISIN à travers tous vos comptes : si vous détenez le même ETF World dans votre PEA et votre assurance-vie, Fidalo l'affiche comme une seule exposition, avec les enveloppes où il se trouve. C'est comme ça qu'on découvre les doublons cachés.

Et mes cotations ?

Les cours peuvent se rafraîchir en direct, par symbole qualifié de place (Euronext Paris, XETRA, LSE...), pour que votre action française soit cotée sur sa vraie place et pas sur un ADR américain homonyme. C'est optionnel et désactivable.