Importer ses relevés bancaires (PDF, CSV, photo)

Mettre à jour ses finances sans connexion bancaire tient en un geste mensuel : exporter un relevé, l’importer. Voici comment le faire proprement, quel que soit votre établissement.

Trouver l’export dans votre banque

Toutes les banques savent produire au moins un des formats universels. Le chemin varie, la logique est la même :

• Sur le site web : rubrique Comptes, puis Relevés / Documents / Télécharger. Le PDF mensuel est toujours là ; l’export CSV se cache souvent derrière l’historique des opérations (bouton Exporter ou Télécharger au-dessus de la liste).
• Dans l’app mobile : ouvrez le compte, cherchez Documents ou l’icône de partage sur l’historique. Sur mobile, le plus rapide reste souvent de partager le PDF directement vers Fidalo installé (menu Partager), ou de copier les opérations affichées.
• Chez les courtiers et néobanques : l’export CSV est généralement en évidence (historique, puis Exporter). Les positions de titres se copient aussi très bien depuis le tableau du portefeuille.

Choisir le bon format

• CSV / TSV : le meilleur choix quand il existe. Colonnes propres, aucune perte, reconnaissance automatique des formats français (dates, montants à virgule, colonnes débit/crédit).
• PDF : très bien pour les relevés mensuels officiels. Fidalo lit le texte natif du document ; un PDF scanné bascule automatiquement sur la reconnaissance optique locale.
• Photo ou capture d’écran : pour le relevé papier ou l’écran d’app sans export. La lecture se fait sur votre appareil, en plusieurs passes.
• Copier-coller : le raccourci universel. Sélectionnez le tableau d’opérations sur le site de votre banque, copiez, collez dans Fidalo : le collage est reconnu et routé vers le bon type d’import.

Importer sans doublons

Réimporter un relevé qui chevauche le précédent est sans danger : les opérations déjà connues (même date, même montant, même libellé) sont reconnues et ignorées. Vous pouvez donc exporter large (trois mois plutôt qu’un) sans compter les jours.

Vérifier avec le rapprochement de solde

Après chaque import, comparez le solde recalculé au solde annoncé par le relevé : Fidalo affiche les deux et signale l’écart éventuel. Un écart n’est pas une fatalité : il se corrige en un ajustement, et il vaut mieux un écart visible qu’un historique faux en silence.

Les pièges classiques

• L’export tronqué : certaines banques limitent le CSV à la page affichée. Élargissez la période avant d’exporter.
• Le PDF “image” : un relevé scanné n’a pas de texte natif ; la reconnaissance optique prend le relais, mais une photo nette et à plat lit toujours mieux.
• Les virements internes : entre deux de vos comptes, liez les deux jambes du virement pour qu’il reste neutre dans votre budget.

Une fois le pli pris, la mise à jour mensuelle prend cinq minutes : c’est le coût réel de garder ses identifiants bancaires pour soi.