Fonctionnalité

Le patrimoine se construit souvent à deux

Comptes joints, résidence commune, épargne propre, Fidalo suit tout le patrimoine du foyer. Il répond à la question qui fâche les tableurs. Qui possède quoi, et combien possède chacun ?

Des membres, des parts, des biens partagés

Déclarez les membres du foyer et attribuez chaque actif à l'un, à l'autre, ou aux deux. Fidalo calcule le patrimoine net par personne et la répartition des biens communs, sans double compte. Les emprunts suivent la même logique. Un crédit commun pèse sur chacun selon sa part.

Un portefeuille commun, vraiment privé

Le partage ne passe pas par un serveur Fidalo. Le portefeuille partagé est un fichier chiffré posé sur l'espace de votre choix. Chacun travaille depuis son appareil, les modifications fusionnent, et l'historique de qui a changé quoi reste lisible. La confidentialité ne se négocie pas contre la collaboration.

Montrer sans donner les clés

Le lien de consultation ouvre une vue en lecture seule. On y voit votre patrimoine, ses graphiques et sa composition, mais aucun bouton ne permet de modifier. C'est pratique pour un rendez-vous banque, un point avec un conseiller, ou pour garder un oeil sur le patrimoine d'un parent qui vous l'a partagé.

Chacun son profil, même sur le portefeuille commun

L'un veut le budget au premier plan, l'autre seulement le patrimoine. Le réglage de profil est propre à chaque appareil, donc chacun voit le portefeuille commun à sa façon, sans imposer sa vue à l'autre.

Questions fréquentes

Comment partager avec mon conjoint sans créer de compte ?

Le portefeuille partagé est un fichier chiffré déposé sur un espace que VOUS choisissez (votre Google Drive, par exemple). Votre conjoint le rejoint par invitation et travaille sur les mêmes données. Les modifications des deux appareils fusionnent proprement. Aucun serveur Fidalo ne voit le contenu.

Peut-on montrer son patrimoine sans donner la main ?

Oui. Un lien de consultation en lecture seule ouvre une vue complète que personne ne peut modifier. Il convient à un conseiller, un parent ou un banquier. Le lien a sa propre clé, et vous le révoquez quand vous voulez.

Comment sont gérés les biens détenus à deux ?

Vous indiquez les propriétaires de chaque actif. Un bien commun compte pour moitié dans le patrimoine de chacun (ou selon la répartition réelle), un compte propre reste propre. Le patrimoine par personne se calcule tout seul.