Fonctionnalité

Le patrimoine se construit souvent à deux

Comptes joints, résidence commune, épargne propre : Fidalo suit le patrimoine du foyer et sait répondre à la question qui fâche les tableurs : qui possède quoi, et combien chacun pèse.

Des membres, des parts, des biens partagés

Déclarez les membres du foyer et attribuez chaque actif : à l'un, à l'autre, ou aux deux. Fidalo calcule le patrimoine net par personne et la répartition des biens communs, sans double compte. Les emprunts suivent la même logique : un crédit commun pèse sur chacun à sa part.

Un portefeuille commun, vraiment privé

Le partage ne passe pas par un serveur Fidalo : le portefeuille partagé est un fichier chiffré posé sur l'espace de votre choix. Chacun travaille depuis son appareil, les modifications fusionnent, et l'historique de qui a changé quoi reste lisible. La confidentialité ne se négocie pas contre la collaboration.

Montrer sans donner les clés

Le lien de consultation ouvre une vue en lecture seule : votre patrimoine, ses graphiques, sa composition, mais aucun bouton pour modifier. Pratique pour un rendez-vous banque, un point avec un conseiller, ou pour garder un oeil sur le patrimoine d'un parent qui vous l'a partagé.

Chacun son profil, même sur le portefeuille commun

L'un veut le budget au premier plan, l'autre seulement le patrimoine : le réglage de profil est propre à chaque appareil, donc chacun voit le portefeuille commun à sa façon, sans imposer sa vue à l'autre.

Questions fréquentes

Comment partager avec mon conjoint sans créer de compte ?

Le portefeuille partagé est un fichier chiffré déposé sur un espace que VOUS choisissez (votre Google Drive, par exemple). Votre conjoint le rejoint par invitation et travaille sur les mêmes données ; les modifications des deux appareils fusionnent proprement. Aucun serveur Fidalo ne voit le contenu.

Peut-on montrer son patrimoine sans donner la main ?

Oui : un lien de consultation en lecture seule ouvre une vue complète mais intouchable, idéale pour un conseiller, un parent ou un banquier. Le lien porte sa propre clé ; vous le révoquez quand vous voulez.

Comment sont gérés les biens détenus à deux ?

Chaque actif porte ses propriétaires : un bien commun compte pour moitié dans le patrimoine de chacun (ou selon la répartition réelle), un compte propre reste propre. Le patrimoine par personne se calcule tout seul.